美国起诉KuCoin 指控其违反反洗钱法等

来源：碳链价值

3月26日，据美国司法部官方消息，加密交易所 KuCoin 及其两名创始人被指控犯有《银行保密法》和未经许可的资金汇款罪。KuCoin及其创始人Chun Gan和Ke Tang因违反美国反洗钱法律和未经许可的货币汇款业务被美国南区纽约地区检察官办公室起诉。指控包括串谋经营未经许可的货币汇款业务和违反银行保密法，未能维护防止洗钱和恐怖融资的充分反洗钱程序。KuCoin被控利用其在美国的大量用户基础，成为世界上最大的加密货币交易所之一，但未遵守美国法律要求。

据公开资料显示，KuCoin创立于2017年。2019年7月推出期货交易平台。截止目前，KuCoin已成为全球最大加密交易所之一，拥有3000多万客户和价值数十亿美元日交量。KuCoin在公开加密交易所排名中名列全球前五。其中一个公开排名将KuCoin列为第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。

另据外媒最新报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）向美国纽约南区地方法院提起民事执行诉讼，指控 Mek Global Limited、PhoenixFin PTE Ltd.、Flashdot Limited和Peken Global Limited共同运营名为KuCoin 的中心化数字资产交易所，多次违反《商品交易法》和CFTC法规。在针对KuCoin的持续诉讼中，CFTC寻求归还非法所得、民事罚款、永久交易和注册禁令，以及针对进一步违反CEA和CFTC规定的行为发出永久禁令。

截止目前，KuCoin官方通过X平台回应称，目前KuCoin运行良好，用户的资产安全，已获知相关报道，目前正在通过律师调查详情。KuCoin尊重各国法律法规，严格遵守合规标准。

以下是纽约南区美国检察官办公室起诉书全文内容。仅供参考。

KuCoin及其两位创始人Chun Gan和Ke Tang无视美国反洗钱法，将KuCoin发展成为全球最大的加密货币交易所之一。

美国纽约南区联邦检察官Damian Williams和国土安全调查局（HSI）纽约分局代理特别主管Darren McCormack宣布，针对全球加密货币交易所 KuCoin 及其两位创始人–CHUN GAN（又名Michael）和KE TANG（又名Eric）–的起诉书已经启封、罪名是合谋经营无牌资金转移业务，并合谋违反《银行保密法》，故意不维持旨在防止KuCoin被用于洗钱和资助恐怖主义的适当反洗钱（AML）计划，不维持核实客户身份的合理程序，以及不提交任何可疑活动报告。此外，KuCoin还被指控经营未经许可的汇款业务和实质性违反《银行保密法》。GAN 和TANG仍然逍遥法外。

美国联邦检察官Damian Williams表示：正如今天的起诉书所称，KuCoin及其创始人故意隐瞒大量美国用户在KuCoin平台上交易的事实。事实上，KuCoin被指控利用其庞大的美国客户群，成为世界上最大的加密货币衍生品和现货交易所之一，日交易量达数十亿美元，年交易量达数万亿美元。但是，像KuCoin这样利用美国独特机遇的金融机构也必须遵守美国法律，帮助识别和杜绝犯罪和腐败融资计划。据称，KuCoin故意选择不这样做。据称，由于被告甚至没有执行基本的反洗钱政策，他们允许KuCoin在金融市场的阴影下运作，并被用作非法洗钱的避风港，KuCoin收受超过50亿美元的可疑和犯罪资金，并汇出超过40亿美元的可疑和犯罪资金。像KuCoin这样的加密货币交易所不能两者兼得。今天的起诉书应该向其他加密货币交易所发出一个明确信息：如果你计划为美国客户提供服务，你就必须遵守美国法律，简单明了。

HSI代理特别主管Darren McCormack说：今天，我们揭露了全球最大的加密货币交易所之一的真实面目：一个涉嫌数十亿美元的犯罪阴谋。尽管KuCoin被指控未能遵守确保世界数字银行基础设施安全和稳定所必需的法律，但它仍为超过3000万客户提供服务。被告被指控的规避这些至关重要的法律的模式终于结束了。我赞扬HSI纽约El Dorado特遣部队和我们的执法合作伙伴对任务的承诺。

根据起诉书中的指控和KuCoin在其网站上的声明：

FLASHDOT LIMITED（前身为Phoenixfin Limited）、PEKEN GLOBAL LIMITED和PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED是以全球加密货币交易所 KuCoin名义开展业务的三个实体。GAN和TANG等人于2017年9月创立KuCoin。

KuCoin通过其现货交易平台以及后来于2019年7月推出的期货交易平台向美国客户招揽业务。自2017年成立以来，KuCoin已成为全球最大的加密货币交易所平台之一，拥有3000多万客户和价值数十亿美元的加密货币日交易量。KuCoin网站在公开的加密货币交易所排名中名列全球前五。其中一个公开排名将KuCoin列为第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。KuCoin、GAN 和TANG试图为位于美国和纽约南区的众多客户提供服务，并且事实上已经提供了服务。

因此，在所有相关时期，KuCoin都是一家需要向美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）注册的资金转移企业，并且自2019年7月起，KuCoin成为一家需要向美国商品和期货交易委员会（CFTC）注册的期货佣金商。作为一家汇款企业和期货佣金商，KuCoin必须遵守适用的《银行保密法》条款，要求维持适当的反洗钱计划，包括客户身份验证或KYC流程。反洗钱和KYC计划可确保KuCoin等金融机构不被用于洗钱等非法目的。

GAN、TANG和KuCoin知道他们在美国的反洗钱义务，但故意选择无视这些要求。例如，KuCoin没有实施适当的KYC计划。事实上，至少在2023年7月之前，KuCoin都没有要求客户提供任何身份信息。直到2023年7月，KuCoin被告知对其活动进行联邦刑事调查后，KuCoin才姗姗来迟地对新客户采用KYC程序。然而，该KYC程序仅适用于新客户，不适用于KuCoin的数百万既有客户，包括大量位于美国的客户。KuCoin也从未按要求提交任何可疑活动报告，从未在美国商品期货交易委员会注册为期货佣金商，并且至少在2023年底之前，从未在FinCEN注册为汇款企业。

事实上，GAN、TANG和KuCoin试图掩盖KuCoin美国客户的存在，使KuCoin看起来不受美国反洗钱和KYC要求的约束。尽管KuCoin收集并追踪其客户的位置信息，KuCoin还是积极阻止其美国客户在开设KuCoin账户时表明自己的身份。在2022年，KuCoin至少向一位投资者谎报了其客户的所在地，谎称其没有美国客户，而事实上，KuCoin拥有大量的美国客户群。事实上，在一些社交媒体帖子中，KuCoin积极向美国客户宣传自己是一家交易所，他们可以在这里进行交易而无需接受KYC。例如，KuCoin于2022年4月在Twitter上发布消息称：「美国用户不支持KYC，但KuCoin并不强制要求用户进行KYC。通常的交易可以使用未经验证的账户完成」。

由于 KuCoin 故意不维护所需的反洗钱和KYC计划，KuCoin已被用作清洗大量犯罪所得的工具，包括从暗网市场和恶意软件、勒索软件以及欺诈计划中获得的收益。自2017年成立以来，KuCoin已收到超过50亿美元的可疑和犯罪所得，并汇出超过40亿美元的可疑和犯罪所得。许多KuCoin客户专门使用其交易平台，因为它提供的服务具有匿名性。换句话说，KuCoin 的无 KYC 政策是其发展和成功不可或缺的因素。

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GAN和TANG均为中国公民，他们分别被控一项密谋违反《银行保密法》的罪名和一项密谋经营无证资金转移业务的罪名，每项罪名最高可判处五年监禁。

FLASHDOT LIMITED（一家在开曼群岛注册成立的实体）、PEKEN GLOBAL LIMITED（一家在塞舌尔共和国注册成立的实体）和 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED（一家在新加坡注册成立的实体，合称为KuCoin）分别被控一项共谋违反《银行保密法》的罪名，最高可判处五年监禁；一项密谋经营无牌资金转移业务罪，最高可判处五年监禁；一项违反《银行保密法》罪，最高可判处十年监禁；以及一项经营无牌资金转移业务罪，最高可判处五年监禁。

本案的最高潜在刑期由国会规定，仅供参考，对被告的任何判决将由法官决定。

Mr. Williams赞扬了HSI 纽约El Dorado专案组出色的调查工作。Mr. Williams还对商品期货交易委员会表示感谢，该委员会今天对 KuCoin提起了并行民事诉讼。

此事由该办公室的非法金融和洗钱部门负责处理。美国助理检察官 Emily Deininger 和 David R. Felton 负责起诉工作。

起诉书中包含的指控仅仅是指控，除非被证明有罪，否则被告被假定无罪。